Un piano per ciò che hai costruito

Il consulente finanziario è un professionista iscritto all'Albo OCF che affianca il cliente nella gestione del patrimonio. Il suo ruolo comprende l'analisi della situazione finanziaria, la definizione degli obiettivi di investimento, la costruzione di un portafoglio coerente con il profilo di rischio e il monitoraggio nel tempo. Non si limita a proporre prodotti: il suo compito è aiutarti a prendere decisioni più consapevoli.

In FinecoBank esistono diversi livelli di servizio. La consulenza base è inclusa per tutti i correntisti. Per chi desidera un servizio più strutturato, Advice+ prevede una parcella trasparente, addebitata mensilmente sul conto corrente ed esente da IVA. L'importo varia in base al piano scelto e al patrimonio. Per le condizioni specifiche è necessario rivolgersi al proprio consulente finanziario.

Advice+ è il servizio di consulenza evoluta di FinecoBank. Consente di costruire un portafoglio personalizzato in architettura aperta (ETF, Fondi, Titoli, Obbligazioni) con monitoraggio costante e reportistica dettagliata. Il modello Fee Only prevede una parcella di consulenza esplicita, senza commissioni legate ai prodotti, riducendo i potenziali conflitti di interesse. Il servizio è riservato ai correntisti Fineco e viene attivato tramite il proprio consulente finanziario.

Il percorso parte da un incontro conoscitivo in cui si analizzano la situazione patrimoniale, gli obiettivi di vita e l'orizzonte temporale. Sulla base del profilo di rischio emerso dal questionario di adeguatezza (MiFID II), il consulente elabora una proposta di asset allocation. Il portafoglio viene poi monitorato nel tempo e ribilanciato quando necessario, in coerenza con gli obiettivi concordati.

La consulenza base fornisce supporto generale nella scelta dei prodotti di investimento. La consulenza evoluta (Advice+) aggiunge un livello superiore: pianificazione strutturata con obiettivi definiti, monitoraggio periodico con indicatori di qualità, report dettagliati e la possibilità di operare con un modello a parcella trasparente. La consulenza evoluta è pensata per chi cerca un approccio metodico e un rapporto continuativo con il proprio consulente.