Una seconda opinione sui tuoi investimenti.
Hai già un consulente, un private banker o gestisci tu il portafoglio. Ti offro uno sguardo esterno - analitico e silenzioso - per capire se quello che hai costruito sta facendo davvero il suo lavoro.
Consulente Finanziario abilitato all'offerta fuori sede per FinecoBank S.p.A., soggetto autorizzato e vigilato da Consob.
Richiedi la Second Opinion Confidenziale · Nessun obbligo di trasferimentoPerché chiedere una seconda opinione
Non è mettere in discussione il tuo consulente. È prendere una decisione importante con più informazioni.
Per verificare la coerenza
Controllare che l'allocazione attuale rispecchi davvero i tuoi obiettivi e il tuo orizzonte temporale, soprattutto se sono cambiati negli ultimi anni.
Per misurare i costi reali
Stimare il costo totale annuo del portafoglio (TER, commissioni, costi indiretti) e confrontarlo con benchmark di efficienza di mercato.
Per leggere il rischio nascosto
Concentrazioni eccessive, sovrapposizioni tra strumenti, esposizioni implicite. Quello che sembra diversificato spesso non lo è.
Come funziona
Tre passaggi. Nessun obbligo, nessuna pressione commerciale.
Call conoscitiva
30 minuti per inquadrare la tua situazione, gli obiettivi e definire il perimetro dell'analisi.
Condivisione documenti
Mi invii in modo riservato l'estratto del portafoglio o il report del consulente attuale.
Report di sintesi
Ricevi un documento scritto con osservazioni puntuali su allocazione, costi, rischio e coerenza.
Cosa contiene il report
Diagnosi dell'allocazione
Composizione effettiva per asset class, area geografica, settore e fattore di rischio.
Costo totale annuo
TER ponderato, commissioni esplicite e costi indiretti, con confronto su strumenti efficienti equivalenti.
Profilo di rischio reale
Volatilità attesa, drawdown storico, concentrazioni e sovrapposizioni tra strumenti del portafoglio.
Aree di attenzione
Punti specifici da verificare con il tuo consulente attuale o da approfondire insieme, se vorrai.
Una valutazione in più non costa nulla.
Una decisione sbagliata costa per anni.
Il servizio è confidenziale e non comporta alcun obbligo di trasferimento del rapporto. Decidi tu cosa farne dei risultati.
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